Bài viết
Lừa đảo từ thẻ tín dụng là một hình thức trộm cắp liên quan đến việc kẻ gian lợi dụng danh tính giả mạo hoặc bịa đặt để rút tiền tín dụng. Lừa đảo gây ra hậu quả nghiêm trọng cho cả chúng và các tổ chức tài chính.
Hãy đảm bảo bạn luôn cảnh giác và bắt đầu quan sát. Bất kỳ dấu hiệu nào liên quan đến hàng giả hoặc sai sót trong quá trình may đều đáng được xem xét kỹ lưỡng. Sự cố hoặc nghi ngờ nếu bạn muốn trình bày chi tiết bộ phận cũng cần làm tăng thêm sự không chắc chắn.
Cướp vai
Thẻ ID có thể chứa bất kỳ thông tin cá nhân nào, bao gồm cả từ khóa, tuổi, địa chỉ nhà và địa chỉ liên lạc của bạn. Kẻ lừa đảo sẽ sử dụng thông tin này nếu bạn muốn đánh cắp thông tin cá nhân, tạo tài khoản gian lận, nộp thuế hoặc thực hiện các hành vi phạm tội khác trong thời hạn. Chúng cũng có thể sử dụng thông tin này để tạo hồ sơ cá nhân trực tuyến giống hệt nhau và bắt đầu tạo dựng mối quan hệ.
Trộm cắp chức năng có lẽ là loại tội phạm phát triển nhanh nhất gần khu vực của bạn, với chi phí dịch vụ sự cố và tổn thất ban đầu tăng vọt trong năm qua, theo Javelin System & Investigation. Kẻ cướp có thể lấy cắp giấy tờ tùy thân thông qua công nghệ xã hội và bắt đầu lừa đảo, tấn công trojan, sử dụng thiết bị cạo râu, vứt rác bừa bãi cùng nhiều lựa chọn khác. Sau đó, chúng có thể sử dụng các tệp này để thực hiện các giao dịch bất hợp pháp, tạo tài khoản ngân hàng mới hoặc thậm chí đăng ký tên công ty của bạn.
Nếu bạn tưởng tượng đến một vụ trộm cắp, hãy nhanh chóng bắt đầu. Hãy bắt đầu bằng việc xác nhận giấy tờ của chính quyền. Cảnh sát sẽ cung cấp cho bạn vay tiền nhanh takomo các mẫu đơn từ họ để yêu cầu giấy tờ chứng minh từ các nhà tài trợ tài chính, tiện ích và các công ty di động nơi tên trộm mở tài khoản hoặc thậm chí nhận được đánh giá. Sao chép thời gian tuyệt vời trong các mẫu đơn cho mỗi tổ chức tài chính và cung cấp bản sao đó bằng thẻ của cơ quan quản lý. Bạn cũng có thể ngăn chặn tên trộm mở tài khoản mới bằng cách đặt khóa bảo mật cho mọi tổ chức tài chính.
Gian lận tiến độ tập hợp lần thứ hai
Các chiêu trò lừa đảo, nếu bao gồm thẻ tín dụng, sẽ rất tệ nếu bạn muốn sử dụng nhiều sản phẩm tài chính. Bất kỳ khoản lỗ nào liên quan đến lừa đảo đều buộc phải kết nối với người dùng cao cấp và bắt đầu ảnh hưởng đến sự phát triển. Tuy nhiên, có một số cách bạn có thể tránh xa những trò lừa đảo này và bắt đầu bảo vệ danh tiếng của mình.
Lừa đảo ứng trước lần thứ hai liên quan đến việc rút tiền mặt nếu bạn muốn gian lận để vay tiền hoặc tín dụng mà không có ý định chi tiêu. Kẻ gian thường sử dụng hình thức lừa đảo này bằng cách trộn lẫn các tài liệu chính xác và sao chép để tạo ra một mục đích mới. Chúng cũng có thể sử dụng các tài liệu thẻ đã rút tiền mặt để thực hiện các giao dịch chi tiêu trái phép cũng như đánh giá tài chính.
Một số loại lừa đảo tích lũy tiền mặt có hình thức xếp chồng tiến độ, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng một số khoản vay khác theo nhóm danh tính và không trả tiền cho họ; các khoản vay mua ngay trả sau (BNPL), trong đó kẻ lừa đảo rút vốn BNPL để trưng bày các ưu đãi nhưng không trả hết; lừa đảo xác thực, trong đó kẻ lừa đảo sử dụng thời gian chờ hàng giờ để thêm séc khi nó được mở ra để lấy tiền từ các nhóm tài khoản trước khi quá trình kiểm tra được thực hiện; và lừa đảo nhà ở, trong đó kẻ lừa đảo thường khai man thông tin hoặc gia đình của họ tiếp cận các phương thức quân sự hoặc thế chấp để mua nhà.
Doanh nghiệp tiến lên phía trước Lừa đảo
Lừa đảo ứng trước tiền vay doanh nghiệp xảy ra khi những kẻ cho vay giả mạo sử dụng hoặc ép buộc các giấy tờ tùy thân để vượt qua các kỳ nghỉ cho khoản vay của họ. Chúng cũng có thể sử dụng các kỹ thuật tăng khối lượng trong khi tiếp tục xếp chồng để phân tán nhân viên và bắt đầu tránh bị phát hiện. Ngoài ra, chúng thường thiết lập các công ty lớp không có dấu vết xã hội cũng như dấu vết kỹ thuật số nếu muốn tạo ra sự tin cậy và chiếm đoạt tiền của cô ấy.
Những khu vực thông thường với loại hình này thường theo dõi không gian người tiêu dùng (mỗi khi một bên trung lập sử dụng để đảm bảo tiến độ liên quan đến một doanh nghiệp hợp pháp), làm giả hợp đồng (bao gồm làm giả tờ khai thuế, nợ, nhiệm vụ, đơn đặt hàng, điều khoản tài chính, v.v.) và bắt đầu lãng phí tiền bạc. Gian lận gây thiệt hại cho xã hội và gây ra hỗn loạn thương mại.
Những loại hình lừa đảo tiến triển kinh doanh này thường phải chịu các hậu quả pháp lý, có thể bị phạt tiền và bị truy tố hình sự. Hơn nữa, chúng gây ra bất ngờ tài chính nhanh chóng, và điều này có thể ảnh hưởng đến uy tín và sự ổn định tài chính của họ. Hơn nữa, chúng cũng phải chịu các khoản phí thanh toán, có thể gây ra gánh nặng tài chính lớn cho cả người dân và khu vực lân cận. Các vụ lừa đảo gây mất mát tài chính thường dẫn đến phí dịch vụ ngân hàng và bắt đầu ảnh hưởng đến lợi nhuận của họ.
Nhược điểm của việc hợp nhất nợ
Sự phổ biến của vốn trực tuyến đã thu hút sự chú ý của những kẻ lừa đảo. Chúng sẽ sử dụng các bằng chứng nhận dạng đã qua sử dụng để thực hiện thêm nhiều vụ lừa đảo nâng cấp gian lận. Việc nhận diện các vụ lừa đảo có thể giúp ngăn chặn chúng và bắt đầu tiết kiệm tiền.
Nhược điểm của việc hợp nhất liên quan đến một công ty mà bạn thực sự cần phải loại bỏ và hoàn trả các khoản lỗ thẻ của khách hàng. Những công ty này dẫn đến việc khách hàng bị mắc kẹt với một khoản phí gia hạn khổng lồ nhưng lại không làm gì để mất tiền của họ. Lừa đảo thường bao gồm các cuộc gọi tự động nhắm vào những người trong các chính sách bán lẻ "Không liên lạc" và nhân sự gây áp lực.
Mỗi khi ngân hàng yêu cầu ai đó thanh toán các khoản chi phí phát triển như chi phí sáng tạo, hoa hồng phần mềm và chi phí truy cập, đây chính là biểu hiện rõ ràng của bất lợi về tài chính. Với các ngân hàng uy tín, bạn không cần phải trả các khoản chi phí phát triển.
Kẻ lừa đảo kiểm soát tài chính cũng có thể dụ dỗ bạn chi tiêu bằng thẻ tín dụng vì chúng "thương lượng" với các tổ chức tài chính của bạn để trừ nợ. Điều này sẽ hủy hoại lịch sử tín dụng và có thể dẫn đến hàng loạt vụ kiện tụng từ phía các nhà thu nợ. Tổ chức có thể cần phải có tất cả thông tin đó cùng với ngân hàng của bạn.
Nhược điểm của Fullz
Fullz thường là những kế hoạch đầy đủ dựa trên thông tin nhận dạng và tài khoản mà bọn tội phạm sử dụng trên mạng Internet của người Mỹ gốc Phi. Chúng thường cung cấp họ tên đầy đủ, ngày sinh, địa chỉ nhà, số An sinh Xã hội hoặc địa chỉ liên lạc, email và số tài khoản. Fullz gần hơn cũng có thể yêu cầu thông tin thẻ, chẳng hạn như mã CVV, và thông tin tài khoản ngân hàng. Tội phạm sử dụng những thông tin này nếu muốn thực hiện nhiều trò chơi giả mạo, bao gồm cả lừa đảo chiếm đoạt tài sản và lừa đảo chuyển tiền.
Tội phạm đặt hàng fullz thông qua một số phương thức, chẳng hạn như phần mềm độc hại, tấn công lừa đảo và bắt đầu "dạo thùng rác". Ngoài ra, chúng còn thu thập thông tin từ các nhóm đã bị kiểm soát và thực hiện các vụ đột nhập thông tin cá nhân. Có thể chúng đặt hàng fullz từ các tội phạm mạng khác thông qua một sàn giao dịch hoặc diễn đàn kinh doanh trên internet đen. Fullz thường được quảng cáo là một loại hàng hóa với giá rất cao.